第三组广告
易优模板库
共展蓝图
您现在所在的位置:> 首页 > 走进亚星
亚星4星来了,如何投资主动优选投顾组合
文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)

主动优选投顾组合上线后《4星优选:螺丝钉金钉宝主动优选投顾组合》,有朋友也有不少疑问。螺丝钉汇总了一下大家非常关心的问题,在这里统一分析下。

Q1:什么是主动优选投顾组合

主动优选投顾组合,由东方证券的螺丝钉投顾团队主理,将由东方证券提供基金投顾服务。

 并且也延续了原主动优选组合的投资策略,精选股票型基金、偏股混合型基金等品种。穿透到底层,长期保持较高股票比例。 适合用3年以上不用的闲钱,在市场4-5星级比较便宜的阶段,一次性买入。 如果有:

(1)3年以上不用的存量资金,想投资主动型基金。

(2)家庭资产配置中追求更高收益的钱,同时能承受比较大的风险。

 都可以考虑主动优选投顾组合。 另外几个组合:90天投顾组合:适合3个月以上的闲钱进行投资。365天投顾组合:适合大半年到1年以上的时间投资。指数增强组合(即将上线):适合3年以上不用的闲钱投资。 关于资产配置,在底部对话框里回复「资产配置」也有介绍如何分配资金的。

Q2:主动优选投顾组合在哪里

长按识别下面图中二维码,或者点击文末左下角阅读原文,即可查看和购买主动优选投顾组合。

Q3:收益和风险情况如何

主动优选投顾组合,配置上以主动型基金为主。 会精选具有较好潜力的基金经理。挑选标准包括:从业10年以上的老将或中生代基金经理;管理过大资金,至少20亿以上;从业期间年化收益率超过15%。在精选主动基金经理的基础上,主动优选投顾组合,还会在投资风格、行业上进行分散配置。争取进一步降低风险。 整体来看,主动优选投顾组合:

目标年化收益大约在10%-15%;   

市场便宜阶段投资,最大回撤力争控制在20%-30%以内。(如果在市场高位投资,最大回撤可能会更高)

Q4:定投or一次性买入

主动优选投顾组合,本身是为4-5星级一次性买入+长期持有设计的。

如果投资经验丰富且能接受波动,4-5星级一次性配置一定比例是OK的。

不过毕竟是以股票为主的组合,波动比较大,投资经验不多的话分批定投会更稳妥。

定投也是在4-5星级。

2022年以来,到1月下旬,大盘回到了4星级后又跌了4%左右。

主动优选投顾组合,刚好也在适合投资的阶段。

如果有相应的资金需要打理,一次性配置、定投都是可以考虑的。

Q5:怎么知道何时是4-5星级

在每晚发送的估值表里,表格最上面就有一个红色的「螺丝钉星级」,显示了当天的星级情况。

可以每晚打开估值表,查看一下。

这个估值表过去也连续日更1800多期了,未来也会持续更新的。

Q6:买入后是否需要止盈

市场便宜阶段买入,之后可以长期持有。

等到市场比较贵的时候,比如1-2星级,也可以止盈,到时候也会有提示的。

Q7:调仓是否需要手动操作

不需要的,主动优选投顾组合是自动调仓,省心省力。可以在交易记录里看到组合自动调仓情况。 如果持有不足7天遇到调仓,系统会进行判断,延后调仓。

Q8:不同金额的投顾费分别是多少

目前,主动优选投顾组合的投顾费为: 采用年费制,一年360元。(资金量少的时候,则按比例0.8%/年,不会超过360元年费。) 举几个例子。看看不同投资金额具体的费用情况。 

(1)假如一开始持有投顾组合的市值是1万元,那么按照0.8%/年来计算,一年投顾费是80元。

(2)假如投入资金增多,持有投顾组合的市值到了4.5万元,那么按照0.8%/年来计算,一年投顾费是360元。已经达到封顶费用。

(3)之后投入资金继续增多,那么投顾费不会增加,比如持有投顾组合的市值达到50万元,仍然是360元年费。折算成百分比,为0.072%。投入越多,折算成的百分比就越低。

 

这个投顾费率的设计,是很少见的一种模式。

大部分投顾组合采用的是百分比。

 

不过之前螺丝钉也分析过,

「年费制」对大资金量投资者有利;

「百分比制」对小资金量投资者有利。

 

所以最终还是实现了这种混合模式,同时满足不同资金量投资者的需求。

Q9:投顾费模式要手动选择么

主动优选投顾组合,年费制和百分比制,分界点大约在4.5万元左右。

持有市值小于4.5万时,按照0.8%收取;持有市值超过4.5万后,按照年费360元收取。 这两种模式,是系统自动操作的,不用自己手动选择。 这也是当初在设计时特意考虑过的,避免用户由于忘记了等原因,造成多花费用。这样自动选择,更省心省力,是更划算的。

Q10:投顾费按什么频率计算

投顾费是按日来计算的,持有投顾组合一天,就计算一天。 大家每天看到的投顾组合的收益和涨跌,是扣除投顾费之后的了。交易记录里,会按季度汇总的方式来显示收取的投顾费金额。 举个例子。 当日投顾费=上一日持仓的市值*投顾服务费率/365 假设上一日,持有主动优选投顾组合市值1万元,当日投顾费就约为10000*(0.8%/365)=0.2192元。 持有几天,计算几天。当然,上限是360元年费封顶。 

Q11:投顾组合的申购费

主动优选投顾组合里的底层基金,大部分基金免申购费,少部分打1折。

这也是一个不错的地方,相当于比自己一只一只买单只基金还要更划算了。

大部分基金,持有2年以上免除赎回费。适合长期持有。

Q12:原来的组合不升级,会收取投顾费吗

之前的组合如果不升级,仍然是没有额外费用的。 如果升级到投顾组合,持有投顾组合之后,才会收取投顾费。 不过原来的组合,按照投顾新规,会在2022年6月30日后,拆分为多只具体的基金。升级为投顾组合,后面投资会更方便的。

Q13:购买多个投顾组合,如何收费

目前所有的投顾组合,投顾费都是以组合为单位的,每个组合收各自的。海外有按账户维度整体收取投顾费的先例,未来A股也应该会有的。

Q14:升级会把持仓调成和投顾组合一样吗

升级之后,后续投顾组合的调仓,是系统自动完成。向组合最新持仓靠拢。

Q15:升级后持有时间会重新计算吗

升级之后,持有时间不会重新计算,仍然是继承原有组合底层基金的持有时间长度。 后续当投顾组合自动调仓后,调仓部分的基金份额,才会重新计算持有时长。

Q16:可以看到组合投资了什么吗?

在投顾组合底层是否透明上,螺丝钉是支持透明化的,有助于大家坚持下来。买入投顾组合之后,是可以看到底层持有的基金品种、比例的。 未来几个投顾组合,都是对持有人「公开透明」持仓的。

Q17:有最低购买金额吗

投顾组合是有起购门槛的。目前主动优选投顾组合,起购门槛是1000元。

Q18:购买步骤如何

长按识别下面图中二维码,或者点击文末左下角阅读原文,即可查看和购买主动优选投顾组合。在页面上点击「点击查看」;点击「去评估」,完成评估问卷,点击「去购买」; 进入页面后,点击「立即转入」;阅读并签署风险揭示书等相关文件后,填写「转入金额」,确定转入,即可。

欢迎大家体验主动优选投顾组合。大家如果有好的建议,都欢迎留言反馈~作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)

喜欢螺丝钉

就点下在看哦▼